某日上午一名中年女性客户来到鹰潭建行建设支行网点，拿出银行卡和身份证要求工作人员查明银行卡取不出钱的原因，该客户带着些许激动表达着不满，大堂经理引导至STM机处耐心的为客户查询银行卡状态及原因。
大堂经理经查询后发现，该女士的银行卡已被暂停非柜面且存在异常交易流水，账户资金快进快出，且账户交易笔数与金额与此前较长一段时间交易特征相比显得突兀，客户看着流水回忆说到“近期亲戚想用自己的银行卡进几笔资金，都是别人还的钱，我觉得挺正常的没想会存在什么问题便让他用我卡进了账。”
根据《银行卡业务管理办法》规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。这里的出借包括将银行卡直接提供给他人使用，以及允许他人通过自己的卡进行交易、收款、取款等行为。无论是亲戚还是其他人，借用银行卡的行为都违反了相关规定，可能会带来一系列风险和法律问题。如果亲戚将银行卡用于洗钱、诈骗等违法犯罪活动，出借人可能会面临法律责任，如构成帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪等共犯。
大姐听到大堂经理的解释一下子慌了，问到“这我该怎么办呀？” 工作人员拍拍大姐的手耐心说到“比如您现在这样呀，携带有效身份证件、银行卡等必要材料，前往银行网点进行现场咨询和办理。向我们说明情况，配合完成身份信息更新、账户用途声明签署等操作。若账户因交易异常被限制，需解释资金来源或交易背景，必要时提供工资流水、合同等证明材料以排除风险嫌疑。如果距离银行网点较远也可以 联系银行客服，向客服人员咨询暂停原因，并按照其指示操作。要保持冷静，详细描述问题，记录对话时间和客服工号，以便后续跟进。”
通过该笔业务发现我们的客户对反洗钱的认知存在不足，反洗钱教育是银行日常开展的一项重要工作，通过这项工作加强公众对金融机构履行反洗钱义务必要性的理解。同时提高了我行在本地社会公众中的正面影响力，进一步强化了我行注重风险管理的外在形象。
