近年来，电信网络诈骗日益猖獗，新型诈骗手段层出不穷。建行宿州砀山支行营业部，在客户复杂的日常交易背景下，凭借过硬的业务技能和业务素养，与砀山县反诈中心警银联合，快速反应，成功的拦截34万元涉案资金，为人民群众挽回损失。
5月16日上午，建行宿州砀山支行在正常业务与客户交流时，一名年轻男性客户，携带大量现金进入支行网点办理业务，称要办理存款业务，并现场要求再取现十多万。支行员工立即意识到该客户现金业务存疑，于是网点大堂经理将客户引导至休息区，在此期间我行系统提醒潜在风险客户需要关注。
支行发现客户交易存在异常，立即着手排查风险客户资金来源，核实交易背景真实性。同时，在核实过程中询问客户该笔资金转出方姓名及取现用途，客户支支吾吾称对收款方信息一问三不知，且一直在试图查看手机聊天记录，支行员工观察到，聊天内容为“只说要取现做生意用”。通过查询，支行了解客户职业与取现用途严重不符，但是客户紧张的解释道“在外地做水果生意”。对后面的问题均无法正常回答。
经支行审慎评估，客户存在疑似过度资金嫌疑，于是立即与砀山县反诈中心取得联系，同时暂停客户业务办理，及时告知反诈中心我行核实情况。经过甄别该客户资金为涉诈资金，被我行成功拦截。
此次成功堵截电信诈骗的事件，体现建行充分落实反赌反诈宣传、培训、落地工作，员工将反赌反诈工作入心入脑，积极配合反诈中心做好反赌反诈工作，守护好人民群众的钱袋子。
建行宿州市分行温馨提示：根据反电信网络诈骗法规定，任何单位和个人不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立账户，不得非法买卖、出租、出借账户，不得为上述行为所涉账户提供实名制核验帮助。实施上述行为构成违法犯罪的，依法追究法律责任。
