建行淄博西城支行精准识别风险 筑牢金融反诈防线

  日前，建行淄博西城支行工作人员凭借细致的观察力和专业的业务能力，成功拦截了一笔可疑资金的柜面取现业务。

  5月7日，客户韩大爷与其女儿匆匆来到柜台前，神情显得十分急切。他拿出一张银行卡，要求将卡内28万元现金全部支取。高柜柜员依照操作流程，询问客户取款的用途以及资金来源。客户言辞闪烁，只是简单说用来看病并说明是一笔生意往来款项，但对于病情细节避而不谈，眼神还时不时地看向女儿，仿佛在担心着什么。柜员不禁警觉起来，立即查询该账户的近期交易记录，发现这笔转账的金额远远超出了该账户以往的交易规模。柜员以“需进行大额交易风险评估”为由暂缓办理，并迅速将情况上报营运主管。

  营运主管得知后，高度重视，立即联系辖区派出所工作人员对该客户进行进一步的调查核实。在等待调查结果的过程中，客户愈发显得坐立不安，不断催促柜员尽快办理取现业务。柜员一边安抚客户，一边耐心地解释银行的审核流程是为了保障客户资金的安全。

  经过派出所紧锣密鼓的调查，发现该客户女儿前不久刚刚被诈骗80余万元，并且该笔资金的来源并不是生意往来，而是借款。网点当机立断，拒绝为客户办理这笔取现业务，并向客户详细说明了拒绝的原因。面对客户的困惑和犹豫，银行工作人员结合真实诈骗案例，向客户系统讲解常见诈骗手段。历经半个小时的耐心宣教，韩大爷父女最终认识到潜在风险，对工作人员表示认可和感谢。

  下一步，西城支行将持续以更精准的风险识别能力、更高效的应急处置机制，筑牢金融反诈防线，为维护安全稳定的金融环境贡献力量。