工行廊坊分行多举措遏制涉诈资金取现

   2025年以来，涉案账户数量增长较快、柜面取现转移涉诈资金线索较多，工行廊坊分行高度重视，近日，召开涉案账户压降工作调度会，聚焦重点领域、重点环节，采取强有力措施做好遏制涉诈资金取现工作。

   该行持续做好账户分类分级管理。新开账户时根据资金来源、账户用途等做好账户分级分类，对于经尽调后发现可疑的或者不配合尽调的，可将账户调整为二类账户，行迹可疑的拒绝开户。同时加强警银联动，对日常业务办理过程中存在可疑情况的，及时向所在地反诈中心反馈相关情况，请其协助核查。

   加强柜面取现业务风险防控。严格执行大额现金取款预约制度。按照大额现金管理要求，自然人、法人和其他组织支取大额现金时应至少提前1天预约；切实做好现金预约订单洗钱风险管理。严格按照反洗钱、打击电诈等工作管理要求，切实做好客户尽调核查；进一步加强伪现金管理。提高对“伪现金”交易的风险认识与敏感性，引导客户使用转账或抵现类等交易办理业务，对客户坚持要通过“伪现金”交易方式办理业务的，不论交易金额大小，均应严格调查交易背景，统一要求扫描公安布放的“两卡系统”登记。

   持续强化反诈宣传及风险警示。将《保护好您的“钱袋子”--河北工行反诈友情提示》植入网点宣传屏，结合具体案例向客户进行反诈宣传及风险提示，对临近大学校园等特殊网点，采取专人专柜风险警示、限定最短警示时长等措施。