近期，工商银行长治屯留支行组织全体员工深入学习了新修订的《中华人民共和国反洗钱法》。该法于2024年11月8日修订完成，并将于2025年1月1日起正式施行。作为金融机构的一员，我们深感责任重大，必须严格遵守和执行反洗钱法的各项规定，为维护金融秩序和社会公共利益贡献力量。
新修订的反洗钱法共7章65条，旨在预防洗钱活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全。该法明确了反洗钱的概念，即为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
在学习过程中，我们重点了解了金融机构在反洗钱工作中的职责和义务。根据反洗钱法的规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。这些规定不仅是对金融机构的严格要求，更是对我们每一位员工的职业素养和法律意识的考验。
此外，我们还学习了反洗钱行政主管部门在反洗钱工作中的重要作用。国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，会同国家有关机关制定金融机构反洗钱管理规定，监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况，并在职责范围内调查可疑交易活动。同时，金融机构应当与反洗钱行政主管部门、公安机关等机关相互配合，共同打击洗钱犯罪。
在学习过程中，我们还通过一些典型案例加深了对反洗钱工作的理解。例如，黄某洗钱案中，黄某为掩饰、隐瞒上游犯罪人员朱某成的非法集资犯罪所得，通过联系境外洗钱人员将资金分散存入多个“傀儡账户”中，并通过一系列操作将资金转回境内。这一案例警示我们，洗钱犯罪手段多样且隐蔽，金融机构必须时刻保持警惕，加强监控和预防措施。
通过这次学习，我们深刻认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性。作为工商银行屯留支行的员工，我们将把学到的知识和经验应用到实际工作中，严格按照反洗钱法的规定履行职责和义务。我们将加强客户身份识别和交易监控工作，提高大额交易和可疑交易报告的准确性和及时性；同时，我们还将加强与反洗钱行政主管部门和公安机关的沟通协作，共同打击洗钱犯罪活动。
展望未来，我们将继续加强反洗钱知识的学习和培训，不断提升自身的业务水平和法律意识。同时，我们也将积极向广大客户宣传洗钱活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对洗钱活动的防范意识和识别能力。我们相信，在全社会的共同努力下，我们一定能够打赢这场反洗钱斗争的硬仗。
