邮储银行盐城市分行东台市新街营业所，凭借严谨的工作流程与员工高度的警觉性，成功识破并拦截了一起利用老人账户进行扶贫诈骗洗钱的案件，有力维护了金融秩序与群众利益，收获了群众送来的锦旗与诚挚赞誉。
2024年12月1日，一位老人神色匆匆来到新街营业所咨询银行卡无法收款问题，询问银行流水情况，并凑近窗口向工作人员说道“国家扶贫款下来啦！马上有一笔86万的大额资金到账呢！但是你们不要跟别人讲啊，这是国家秘密！”在与客户交流过程中，发现其对该“扶贫项目”的具体信息了解甚少，且言语间闪烁其词，这引起了工作人员的高度警惕。凭借丰富的经验和职业敏感性，工作人员怀疑客户可能遭遇了诈骗。“这是网络诈骗，涉嫌利用您账户洗钱！”工作人员急忙进行劝阻。可老人非但不听，还多次叮嘱工作人员不要对外透露，说自己出来取钱也是瞒着家里人的。工作人员又询问老人具体款项来源，老人将手机聊天记录给工作人员查看，坚称该笔资金是国家给予的扶贫补贴。工作人员劝阻老人不要相信天上掉馅饼，帮助老人下载了国家反诈APP，为防止该账户被不法分子利用，遂将卡做了非柜面限制处理。
12月3日，老人再次来到网点到ATM取款，发现无法取出，又向工作人员寻求帮助。“你帮忙看看，我的卡怎么取不出钱呢？”工作人员立即识别出该客户为前天到网点疑似被骗的老人，工作人员通过查看流水、核实汇款人，发现当日13:04进账了10000元到老人卡里，老人还一边在使用手机与对方聊天。
“这是诈骗！您千万别相信！”工作人员发现老人的聊天记录中提到“里面已注入一万元包装资金”“到银行后注意保密工作”“如果银行问你，你就说家里一个亲戚借的钱要取出来看病的”等文字，存在明显的被诈骗或涉嫌洗钱特征，工作人员立即向上级汇报，并当场拨打110请公安部门配合劝阻。随后当地派出所民警到场对老人进行劝导，但老人仍坚称自己没有损失、不会被骗，民警只得将老人带去派出所进行劝阻并截留资金。最终，老人恍然大悟，成功“止损”。
事后，老人对新街营业所工作人员感激不已。为表达谢意，特意制作了一面锦旗送到支局，这不仅是对工作人员的高度赞扬，更是对邮储银行在防范金融诈骗工作中所做出努力的充分肯定。
此案例也为广大群众敲响了警钟，提醒大家要时刻警惕陌生人以各种名义诱导进行的账户操作，避免成为诈骗分子的帮凶。金融安全需要全社会共同守护，只有警民邮携手合作，才能让诈骗分子无处遁形。
