工行长治高新区支行制定专项考核办法全力推进理财业务持续发展

   工行长治高新区支行为全力推进个人金融资产管理目标，组织学习市分行理财经理考核方案，结合本单位工作实际制定理财经理考核办法，激发理财经理队伍的活力和竞争力，不断提升理财经理服务客户的能力与水平，全力推进理财业务持续发展。

   全面了解客户资金需求。每周监测重点产品多元化配置进度，在保持短期理财产品销售规模快速增长的同时，做好理财产品的到期服务工作，确保到期资金的循环销售。对持有已到期或即将到期的理财产品的客户，派专人实施跟进服务，全面了解客户资金需求，积极推介适合客户的理财产品，使客户资金循环购买理财产品，确保资金在行内循环。下大力气抓好产品存量规模的稳步增长，从而有效提高产品的投资收益，促进中间业务收入增长。

   因地制宜拓展营销渠道。结合理财产品高流动性、高收益、高灵活性等特点，因地制宜、因时而宜、因客而宜，找准业务发展与客户金融需求实际，细化服务措施，实化工作措施。，一方面由客户经理及时提供产品信息；另一方面为其提供优先服务，包括提前办理业务、不预约可进行大额取款等一系列措施，受到了客户的好评，保证了存量达标私人银行客户的稳定。逐步形成产品吸引、服务跟进、客户收益、业务发展的良好格局。

   加强客户跟踪维护。在产品发售之前积极主动的联系客户，扩大营销宣传的范围，提高每期理财产品的发售效率。从了解目标客户的资金流动规律入手，充分发挥不同理财产品优势，以产品吸引客户，对一些老客户经常进行联系及时向客户提供我行最新业务信息和理财产品等，而后对客户进行分类，根据不同类别客户分别采用分层维护、重点维护等方式要求客户经理充分了解客户的对我行产品潜在需求情况，以便于选择个性化的后续跟进服务，拓宽对优质客户服务渠道。