为切实履行反洗钱及涉敏风险防控职责，唐山分行紧紧围绕省行年度工作计划及工作重点，凝心聚力，强化管理，细化要求，全面提升反洗钱工作质效，进一步夯实洗钱及涉敏风险防控基础。通过抓重点、聚合力、强防控，唐山分行在反洗钱及涉敏工作中取得了显著成效，为全行稳健发展提供了有力保障。
一、高度重视，抓重点，聚共识。唐山分行高度重视反洗钱及涉敏工作，行领导统筹抓总，突出监管导向、问题导向、风险导向，对反洗钱工作进行多次批示指示，充分发挥反洗钱领导小组会议平台作用。按季组织召开领导小组工作会议，及时学习传导当前反洗钱及涉敏工作国内外新形势及新变化，增强反洗钱及涉敏管理人员及岗位人员洗钱风险防范意识。结合省行工作计划及本行工作实际，确定年度工作重点，凝聚风控思想共识，有序推动反洗钱及涉敏工作开展。
二、畅通机制，抓配合，聚合力。为优化反洗钱及涉敏管理，唐山分行强化协作与担当，为反洗钱工作搭好体制框架。内控合规部充分发挥反洗钱组织、协调等牵头职能，推动监管和上级行工作要求高效落实。一是有效汇聚一二道防线合力。对于遇到的问题及时组织召开联席会议，加强横向及纵向沟通，确保跨部门、跨层级协调机制顺畅。二是强化各条线履职协同。持续夯实反洗钱及涉敏管理基础，推深做实年度重点工作，不断提升客户信息质量及工作效能。三是常态化推动KYC综合治理。一二道防线协同推动客户身份信息综合治理，细化阶段性治理目标，建立常态化机制，序时跟进、定期监督、痛点督导、强化考核，实现年末客户身份信息综合治理省行系统排名第一。
三、风险为本，抓日常，聚防控。唐山分行始终坚持“风险为本”原则，严抓日常履职，强化风险防控。一是提升客户洗钱风险分类质量。把好分类尽调质量关，认真履行岗位职责，对标对表，不断提升分类水平。在省行客户洗钱风险分类和尽职调查质量抽检中，三季度排名第一。二是做好可疑交易履职工作。该行建立了“反洗钱工作提示群”，对于当日到期业务专人提醒，年内在省行内部协查和风险提示检查通报中未出现回复逾期及回复质量问题。2024年发现1笔可疑交易高价值线索，在省行指导下及时向监管部门及有权机关进行报送并被公安机关立案，反洗钱工作得到监管及公安机关肯定。三是注重人员合理配置及素质提升。在外部协查业务增加的情况下，该行及时进行人员调配，保证人力充足，截至目前未见分类岗及业务审核岗逾期情况发生。
通过以上举措，唐山分行在反洗钱及涉敏风险防控工作中取得了显著成效，为全行稳健发展提供了坚实保障。下一步，唐山分行将继续以风险为导向，强化责任担当，提升履职能力，为地方经济发展营造安全、稳定的金融环境。
