工行廊坊固安支行多举措预防涉案账户

   为落实人民金融为人民的服务理念，保护好金融消费者的合法权益，工行廊坊固安支行采取强力措施压降、杜绝涉案账户。

   加强新开账户管理，要求所有开户客户完整填写签署《廊坊市公安局关于出售，出租，出借银行账户，手机卡，营业执照等行为涉嫌犯罪的告知书》，明确告知客户开立账户仅限本人使用，并充分提示客户出租出借买卖银行账户的资金风险及法律风险，详细了解客户的开户目的，开户意图，资金来源。尤其关注2000年以后出生的年轻客户及低收入人群等容易被不法分子利用的客户，审慎为其开通电子银行并设置合理限额。异地跨省开户的客户，要进一步核实客户开户目的，同时要求客户提供本地工作或学习或居住证明材料后审慎为其办理开户业务。

    加强客户存续期账户管理，通过各种渠道及方式提示客户银行账户交予他人使用面临的风险及法律责任，提高客户的风险意识。重点关注频繁挂失新开账户，办理挂失业务查询半年内挂失新开记录，审慎办理。上级行下发的涉案账户及反查账户及时做好管控处理。