建行温州瑞安支行“三个坚持”提升合规管理水平

   近年以来，建行温州瑞安支行紧紧围绕“内控促发展、合规创价值”的基本理念，以“四个坚持”持续提升合规管理水平，营造全员、全面、全过程落实内控合规要求的文化氛围，为实现高质量发展保驾护航。

   坚持高层引领，形成合规共识。支行坚持“合规从高层做起”，各机构“一把手”以身作则做表率，逢会必讲合规，在月度经营形势分析会、新行员入行、党课廉课等重要场合，常态化开展案例警示教育，将合规理念有效传导至每位员工，使 “合规经营、从严治行”的经营理念，真正内化于心，外化于行，贯穿于经营管理的各个环节。同时，以合规宣誓、“廉洁合规周”等主题活动为契机，加强合规教育培训，不断强化员工的纪律意识和规矩意识，进一步营造不敢违规、不愿违规的良好氛围，

   坚持全面覆盖，压实责任链条。支行组织层层签署合规案防与安全管理责任书，通过建立全覆盖、职责清晰的合规管理责任体系，压实责任推动各条线落实合规要求，确保本机构全体员工遵循合规管理、安全管理“六个不发生”等责任目标；同时，扎实开展员工行为管理专项治理，聚焦典型案例，围绕内控管理、员工行为管理、外部风险形势等方面，剖析案发原因，做到以案为鉴、以案代训、以案促改，真正落实“人人有人管，人人被监督”的员工行为排查机制，多维度落实合规管理责任。

   坚持守正创新，优化管理机制。支行强化合规经营和风控案防并举，通过加强反洗钱管理，提升全员反赌反诈意识和技能，同时，落实常态化管理，每日利用反洗钱监测系统对可疑交易进行排雷，动态监控客户交易情况，科技助力推进存量账户排查，切实提高可疑交易发现能力与报告质效。强化监管遵循。2023年向瑞安人民银行提交重点可疑交易报告2篇，经人行分析研判，其中1篇线索移送公安机关，获得公安刑侦大队的感谢信。