2023年9月26日中午13：15，一位中年男子走进建设银行温州状元支行，焦急地找到大堂经理想向某个账户汇款2000元，这引起了大堂经理的警觉。
按照规定动作他向询问客户汇款用途、收款方是否认识以及是否收到“公检法”电话短信等让其进行汇款。
通过询问得知，该男子接到陌生电话，自称是招联消费金融有限公司的工作人员可以为其进行贷款，该名客户刚好急需资金周转，便添加对方微信，向对方提供身份证、银行卡号等个人资料。再通过微信聊天之后，又转至其他聊天软件进行贷款对接。骗子通过伪造网页欺骗客户，以贷款账户信息不符下款为由，冻结贷款资金，并要求客户向指定账户转账贷款金额的30%予以解冻。
于是，客户便带着银行卡、身份证准备通过银行汇款的方式转账给对方。
大堂经理听完客户的描述后觉得十分可疑，提醒客户可能遭遇了冒充“贷款公司”以解冻“贷款”为由骗取资金的电信诈骗。同时立即将事情原委向营运主管报告，营运主管在了解事情前因后果之后，确认这是一起电信诈骗，告诉客户一定要保护好个人信息，切不可相信不明链接或向陌生账号汇款。大堂经理在了解到客户近期资金周转困难后，向其详细介绍了建行的贷款流程，并告知客户如有贷款需求，请到正规网点和官方网站。
建行作为国有大行，一直以来都高度重视客户资金财产的安全，通过建立风险防控体系、提供安全的电子银行服务、加强客户身份认证和核实、开展反诈骗宣传教育以及与其他机构合作等方式，保护客户免于诈骗。
在遇到电话、短信中“转账”“解冻金”等字眼一定要多留心眼，切勿轻信他人，避免造成个人财产损失。
