建行巢湖健康西路支行堵截异常开户事件

   近日，建行巢湖健康西路支行迎来一位开户的中年男士。大堂经理主动上前询问其需要办理什么业务，得知他需要办理一张银行卡。大堂经理秉承做好涉赌涉诈风险防范工作与严格落实监管部门“断卡行动”要求，向该客户核实其基本情况。在大堂经理进行尽职调查的过程中，对客户的住址、工作单位以及手机号码实名制情况问询核实时，客户表现出不耐烦，并且责备工作人员问题过多，手续繁杂。大堂经理耐心解释这些都是常规手续，对于相应的客户信息我们也会绝对保密。但客户对开卡前的严谨调查极度反感且拒绝扫公安系统的反电诈二维码。在随后的交流过程中，该客户一直拒绝配合，大声催促大堂经理，要求加快办理速度。大堂经理了解情况后及时汇报主管并告知客户相关法律法规，客户见状后立刻离开网点。

   健康西路支行严格落实“断卡”行动，谨记开户规定动作，严格审慎客户信息，从多方面核实客户信息的真实性。秉持对异常行为的高度警觉和对日常工作认真负责的态度，严守办卡第一道防线。

   近年来，不法分子犯罪活动屡出不穷，银行卡成为其过渡资金的重要媒介，因此作为银行工作人员，在日常工作中，既要保持高度的风险防范意识，又要在保护好自身的前提下，不让不法分子有可乘之机，以实际行动维护金融秩序的安全稳定。