建行长沙滨江支行筑牢反诈防线

  26日晚，因当前涉案账户居高不下，涉案形势严峻，网点紧急召开反电诈断卡行动专题会议，会上强调了该工作的紧迫性及重要性。

  通过学习相关文件，进一步讨论现实工作中存在的难点及痛点，提出切实的解决方案。同时明确认真落实账户开立前的尽调工作，按照“了解你的客户，了解你的业务，尽职审查”展业三原则，用好“断卡先锋”、“风险速查”等平台，记录尽调情况及意见，同时根据分类情况做好分级分类管控工作，以及账户开立后的多次分时段回访工作要落到实处。对于柜台风险弹屏类业务进行重点核实，切实履行核查义务，防范反洗钱等高风险情况。进一步规范开卡过程中的规范动作，切实压降及杜绝涉案账户的数量。对于对公账户的开立，按照新开账户限额管控，做好一键核查及经营异常情况的核实，对于大额存取款、公款私存等“伪现金”交易认真审慎交易的真实性和合理性，可通过客户提供贸易合同及协议、缴税凭证等多渠道验证资金交易真实性，记录并留存客户身份资料及核实记录。

  在做好账户管控过程中也要注意防范舆论风险、杜绝重大舆情风险。增强网点宣传全覆盖，通过电子屏滚动播放风险提示，向客户发放风险提示卡片及宣传资料。扎实做好涉案账户管控工作，全力维护和谐稳定的区域金融环境。