当前在金融市场上,保险金信托已经成为一种越来越受欢迎的理财方式。通过这种服务,客户不仅可以获得保险的保障,还可以享受信托的财富管理功能。保险金信托的功能和内涵,远不止将“保险”和“信托”结合,其往往能发挥一加一大于二的效果。保险金信托是家族财富管理服务工具的一种,是委托人以财富的保护、传承和管理为目的,将人身保险合同的相关权利及对应的利益和资金等作为信托财产,当保险合同约定的给付条件发生时,保险公司将按保险约定直接将对应资金划付至对应信托专户。
日常细心维护。朱女士是某公司股东,资金长期定期存在建行平阳北港支行,是网点的老客户。客户意愿将自己资产留给儿子继承。建行北港支行蒋翔在日常客户维护的过程中,发现朱女士对家族信托比较感兴趣,有较强的意愿办理,但又由于家族信托需要夫妻双方签字,所以一直在犹豫。之后蒋翔为客户想到可以选择“保险金信托”的方式满足客户需要,其一大优势便是仅需单方签字即可,客户当即表示非常感兴趣。营销过程中,客户对保险金信托的托管费用有所犹豫,随后蒋翔在与上级行积极沟通后,取得了建行温州市分行鼎力支持,在开门红期间为私行客户朱女士减免了一定托管费用,打消客户顾虑。
定制化服务。蒋翔还为朱女士提供了私人化的服务,上门为客户开展双录和手机银行指导购买服务,给客户带来方便。最终客户购买350万期缴三年,成为温州分行大笔保险金信托规模最大单。在与客户沟通的过程中,蒋翔始终保持着专业、热情和耐心的态度,她根据不同客户的具体需求和疑虑,量身定制了详细的解决方案。并且定期与客户进行沟通,了解他们的需求变化,确保他们能够获得持续的服务支持。
蒋翔将心比心的付出,赢得了客户的认同。凭借她对产品的精准把握,对号入座满足客户所需。保险金信托有着规避投保人财产风险,实现资产隔离以及信托资产多样化配置,实现资产保值增值的优点。保险与信托的联合,结合了保险与信托的双重优势,能够充分满足客户生前保障及身后对家族财富的管理和安排,可以说是中产及高净值客户实现资产增值与传承的不二之选。
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