建行温州平阳北港支行从上到下全员致力于客户维护和拓展，通过大数据和精准营销系统的应用，发现目标客户和潜在资金，通过工具赋能，提升客户服务，做好全量资金新拓以及过程化管理。赋能主要围绕网点营任务创建、客户资金流向查询和客户到期情况查询三方面进行讲解和提供方法。
建行新一代系统APP，选定客群。通过网点营销任务的创建和分析，通过营销机会查询、理财模型创建、季末冲刺数据的搜索，进行精准营销。其中“余额宝”客户是拓展的突破点，营销人员可以利用龙钱宝利率高于余额宝七日年化收益率开展客户营销。在客户基础画像中选择客户分析，选择资金流动，选择全量资金流动， 时间范围内指定类别资金流入金额，点击下拉三角选择第三方理财-余额宝，然后选定一个时间，生成客户清单，就可以知道具体哪些客户购买余额宝，更加有针对性进行营销，提高成功率。
关注大额资金进出，锁定客群。该行通过在客户资金流向查询关注大额进出系统，跟踪客户资金流向，关注跨行资金，有效把握网点存款，精细管理。通过资金流向查询，今年年初建行平阳北港支行通过机构资金流向分析发现一位AUM20万左右的客户，在过年期间经常有他行大额资金往来，通过加强对客户的联系，利用春节拜访的契机，与客户深入交流。了解到客户家里从事煤矿生意，自己本人在杭州办公司，在他行有5000万左右的流动资金，通过不断地维护，客户从他行转到建行3200万，为网点新增了一个私行客户。通过不能轻视AUM值较低的客户，往往这些客户能给建行带来更大的收益。要通过到期客户挖掘和到期预告，及时维护到期客户，做好资金承接。
及时提醒客户到期产品。该行理财产品到期客户、定期存款到期客户和保险到期客户，然后将这些客户分配给客户经理和客服经理，让他们去联系客户，了解客户需求，做好资金承接，今年5月份，王女士有一笔50万定期即将到期。网点财富经理联系了她。客户表示因为利率较低准备到期之后要转到他行。财富经理通过提前联系客户得知这个消息后，告知客户有大额可转让平台，可以购买可转让存单，这样资金非常灵活的同时能拿到比较高的利率。客户被财富经理说动，又从他行转了50万过来购买了100万大额存单。既留住客户，让客户的收益性和流动性均有了保障。
