建行长沙芙蓉中路支行拦截一起可疑对公账户开户

   建行长沙芙蓉中路支行严把开户关，严格执行“一看二查三问四回访”要求拦截一起可疑对公开户。

   今年9月，某咨询公司法人陈某在一名男子吴某的陪同下，来到芙蓉中路支行开立对公基本账户。开户前，经办柜员按要求询问法人陈某公司经营的基本情况，但陈某对公司经营范围、对外投资情况、上下游客户等重要信息皆不知情，反而是一旁的吴某抢着回答，并拿出开户所需的资料。随后，经办柜员对客户提供的相关证件进行了核查，发现客户营业执照地址与我行距离甚远，且法人今年只有21岁。经办柜员再次询问陈某是否有长沙住所，陈某支支吾吾，吴某又一次替陈某回答，并报出居住地址。这一行为，加深了经办柜员的疑虑，便询问陈某开户用途，对方则表示需要接受其他单位的对公款项，接着在核实法人联系电话时又发现电话无法接通，对方解释道中国移动把其号码停机了，要求银行先办理开户，之后再去恢复号码。而手机号码停机的原因则避而不谈。一系列问询下来，让经办柜员对客户开户的真是目的存疑，便以开户留存的手机号码需保持畅通为由婉拒了客户开户请求。陪同人员吴某听后，立即表示会先去解决手机号码停机问题，并离开了网点。

   客户离开后，经办柜员立即与上门核实该公司经营地的客户经理取得联系，了解到该公司是另一家代理记账公司介绍的，客户经理前往实际经营地核实情况时，都是另一个人侃侃而谈，而法人基本没说话，也没有留下准确的联系方式，结合以上表现，该咨询公司开户的目的有非法买卖账户的嫌疑。

   一直以来，芙蓉中路支行严格执行“一看二查三问四回访”的开户流程，做到“看”企业相关资料初步判断企业基本情况等，“查”与企业有关的外部公示信息了解企业信用信息等，“问”企业法人及有关人员企业主营业务、员工人数、经营范围、企业规模等相关情况掌握企业经营情况等，“回访”首次开立结算账户的企业，对存疑的企业加强管控，严把开户关，确保事中防控落到实处。