工行淮安楚州开发区支行“三个强化”提升网点涉案账户治理水平

   为进一步加强涉案账户的整治和管理，提升网点安全防范水平。工行淮安楚州开发区支行严格按照上级行关于涉案账户管理工作要求，按照“研判风险、重点防范、精准治理”的工作策略，通过采取“三个强化”措施，有效提升了网点涉案账户治理水平，保证网点安全稳健运营。

   一、强化教育学习， 提升防范意识。该行始终把“学习教育”作为提升涉案账户治理的重要切入点，积极响应上级行和支行学习活动号召，主动参加了“专题会议、集中学习、网点晨夕会培训”等活动，组织全员认真学习上级行下发的各类涉案账户管理工作制度和禁令要求，并进一步梳理账户开立的操作要点和存在的风险隐患点，有针对性的进行培训教育，提升全员理论水平。同时该行还积极组织开展“案例宣讲”“实战演练”等活动，进步提升全员涉案账户堵截的风险意识，助推网点安全运营。

   二、强化合规履职，确保操作到位。该行要求全行员工严格遵守行内各项规章制度，在工作中充分认识风险账户管控的重要性，严格做到客户的准入管理，针对开户业务严格遵循“了解你的客户”原则，严格审核客户相貌特征、客户身份证照片、联网核查反馈的照片三者是否一致，做到“人、像、证”三核对。同时也要充分利用行内风控查询系统和e企查、天眼查等查询渠道，确保客户的信息、要素、业务资料完整准确，与客户相匹配，堵截涉案账户的风险发生。

   三、强化后续跟踪，定期进行回溯。该行积极加强开立账户后续跟踪监测，对于电话回访发现的可疑情况，比如客户回复账户非本人使用、一月内多次联系不上等异常情况，及时对账户实施管控，待客户至网点核实相关信息后重新解锁。同时，建立健全存量账户定期回溯机制。包括但不限于企业流水明细、实地走访等形式，细化完善企业网银尽职调查策略。针对风险账户进行深刻复盘分析，举一反三，全面加强警示通报和倒查追责，强化问题整改治理，提升涉案账户管理整治水平。