工行长治高新区支行强化《内部控制手册》应用提升风险防控能力

   工行长治高新区支行加强《内部控制手册》的日常学习和应用，突出对重点环节和重点岗位的案防管理工作，强化案防压力传导，有效提升风险防控能力。

   精读细研，突出实效。合规经理每周组织认真传达贯彻《内部控制手册》要求，专门研究部署《内部控制手册》学习活动的开展，以晨会、每周例会和案防分析会为平台在全辖开展风险防控教育，使《内部控制手册》确实见到实效并传导致每个员工，组织全员集中学习要求每位的员工必须参加，有特殊情况没有参加的员工，由分管行长督促部门负责人补课，同时要求各部门有针对性地对不同岗位特点，有选择、有侧重地开展学习，利用典型案例以案论法等多种形式，将风险警示教育与员工的职业生涯规划相结合，以经常性地开展警示教育活动，提高干部员工依法合规意识。

   结合实际，重点梳理。强化《内部控制手册》实效作用。重点梳理总行、市分行一系列关于加强操作风险防范管理的制度及规定，紧密联系本行的实际情况不断规范现场检查业务流程，确定业务风险点，突出操作风险的防控能力评价，确保《内部控制手册》学习发挥实效。工作中坚持从管理层面、业务类别及品种、业务流程及控制环节上进行比较分析，加强对重要部门、重点环节、重点岗位、新业务领域员工实行违章预警管理。以操作风险薄弱环节为重点，把隐性风险消灭在萌芽阶段，提高操作风险的掌控能力。

    加强排查，防微杜渐。建立预警机制，严防各类风险。全面抓好重要风险点和风险环节的防控治理。认真贯彻落实上级行关于对重要风险点和风险环节的防控治理要求，对违规参与民间融资活动，基层机构负责人和客户经理违规经营，小企业贷款贷前调查，票据贴现，违规办理信用卡分期付款等重要风险点进行排查。通过《内部控制手册》加强案发趋势研究，对苗头性、倾向性问题及时研究解决及时消除案件隐患。同时认真分析案件中所暴露的问题，查找制度方面的原因，举一反三、防微杜渐，有针对性的采取预防措施，堵塞漏洞。