工行长治高新区支行健全工作机制切实履行好反洗钱义务

   工行长治高新区支行进一步加强反洗钱工作，切实履行好反洗钱义务，不断健全和完善工作机制，全面推进反洗钱工作，牢筑反洗钱工作第一道防线。

   做好反洗钱知识宣传。利用行内宣传栏、LED屏等方式宣传“执行反洗钱新规，保护账户安全”、“不要出售、出租自已的银行卡，远离洗钱犯罪”等相关内容，在业务办理窗口及大堂放置反洗钱宣传资料提供客户浏览，在上门办卡时向客户宣传反洗钱及反诈知识，提高客户对反洗钱的认知度及敏感度，营造良好的反洗钱环境。为增强员工反洗钱认识，提高反洗钱能力，组织全员学习《个人存款账户实名制规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱法律法规知识，让员工了解和掌握反洗钱工作动态，提高全员对反洗钱工作重要性和紧迫性思想认识。

   严把客户身份识别关。加强日常柜面办理业务的客户身份识别，认真核实有效身份证客户的姓名，地址少，职业，联系电话等信息及通过系统识别客户风险等级等。确保客户身份信息真实、完整。加强客户信息管理，完善客户身份信息，确保要素齐全，并做好相关资料保存。加强对新开对公客户的回访工作，确保客户的业务意愿真实，同时提醒客户正确使用账户，不要出租出借账户。加强对大额支付交易的甄别和报送，发现可疑情况，及时上级汇报。对与已开立账户的客户，通过各种方式加深了解，加强对其大额交易的监控，切实做到从源头上防范， 更好推动反洗钱工作的开展。