作为一个基层的银行员工，洗钱是一个我们避之不及，也无法回避的一个词汇。反洗钱的工作真的距离我们很遥远吗？答案应该是否定的，它和每个人都息息相关。在为形形色色的客户办理业务的同时，除了做好微笑服务与严谨合规，反洗钱也是银行业务中必不可少的一环。
促广度，加力度
反洗钱行动的首要任务是让人们理解反洗钱的定义，重视反洗钱行为的重要性和必须性。因此可以从两个角度出发，首先是促进宣传的广度，反洗钱理念的宣传能够让更多的人了解其危害和严重性，可以通过网点沙龙的方式，也可采用社区、街道等宣讲方式，促进社会公众对反洗钱的认知。其次，要加大对反洗钱行动的培训力度，对网点工作人员进行培训，强调反洗钱工作对合规把控及风险管理的重要性，使得员工在办理日常业务的过程中，能够将反洗钱思想自然而然地融入。
明确操作，把控细节
作为一线的工作人员，反洗钱工作需要时刻融入在每一项工作中的，因此如何判断办理业务的过程中可能会存在的风险，以及如何能合规地完成每一项的业务，做到从细节中把控风险成为我们首要的学习任务。
从对私角度来说，要把控客户办理业务的真实意图，明确告知业务存在的风险。从对公角度来说，要严格把控开户意图，核实对公实际控制人的基本情况和企业的实际经营情况和经营场所，对存疑账户做好定期回访与监测。从外汇方面来说，做好外币汇入与汇出的真实性情况，核实企业的经营情况和个人的风险情况，加强对外汇业务往来资料真实性合法性的审核。
明确制度，有效监督
有效的监督制度能够使反洗钱工作的每一个环节都能够更加地清楚明白，也使得反洗钱过程有章可循。
这种监督除了从基层内部制定相关的反洗钱制度，明确各个环节对反洗钱工作的重要性，使得每一项业务都有限可循以外。作为基层的工作人员还需要接受社会组织和个人的监督，这种监督不仅仅是简单的白纸黑字，更加考验的是工作人员对反洗钱工作的融会贯通，以及在不同场合中，如何平衡好反洗钱工作与实际操作中可能存在的相互碰撞的部分。
通过端正心态，规范自身合规合法的行为，明确每一项业务存在的风险，并进行合力规避。同时加大对员工和社会工作的宣传，使得更多的人能深刻了解反洗钱行为的含义和重要性，能够将反洗钱思想通入到生活和工作中的方方面面，做到事事有制度，事事有监督，
从而打造一个廉洁合规的大环境，促进金融体系的发展和社会治安的稳定。
