工行淮安涟水支行灵活守好“办卡”关

   自国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定以来，在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡银行卡违法犯罪。工行淮安涟水支行在积极贯彻国家号召严守银行卡办卡关卡同时，拒绝“一刀切”的做法，通过灵活变通的方式为有实际需求的客户提供便利。

   一是为开卡客户做好分类，高效识别。该行总结以往的涉案账户客户群体特征，将办卡涉案账户办理人的集体特征筛选出来，总结如下：年纪特征、本异地户口、职业特征、言行特征等。其中年纪大于65周岁或小于20周岁要重点询问；非本地户口、无职业的要摸清办卡用途；有人陪伴的要询问陪同人与办卡人的关系等等。将不具备风险特征的客户简单询问快速办理，有风险特征的客户针对性询问针对性验证。

   二是核验客户所述是否真实，灵活多变。核验工作单位是否真实，无需客户提供其工作证明，该行员工会请客户出示公司的工作群、录取短信或者通知，群和通知都没有的，会询问客户该公司的人员、位置、工程进度等大多数员工熟知的问题以检验客户的真实性。非本地户口、年纪过大或者过小的、无法证明用途的真实性的，该行员工还可以通过电话联系客户家人核对真实性。同时在办理前，还会核验客户电话号码是否本人身份证办理。灵活多样的核验方式既堵住了不法份子的漏洞，又满足了客户合理的办卡需求。

   三是做好客户办卡的后期维护，筑牢防线。淮安涟水支行要求各网点新办卡都做好登记，对于风险因素较高的客户定期做好电话回访工作。根据文件规定，及时做好“睡眠”账户清理工作，对长期不动户和智能灰名单客户做好核查和尽调尽调工作，做到风险账户的及时管控，将账户风险最小化。