自打击治理电信网络新型违法犯罪行动开展以来，工商银行温州乐清支行认真履行大行职责，始终贯彻落实上级行的部署，坚持不懈做好反诈防堵工作，坚决切断电信网络诈骗，维护人民群众的财产安全。近期该行成功防堵4起电信诈骗，金额约20万元，主要为网络贷款、刷单返利、国外购物运费、京东金条类诈骗，防堵成功的网点分别为北白象支行、虹桥支行、支行营业部、兴华支行，有效打击了电信诈骗活动，共筑群众财产安全“防护墙”。
一、网络贷款诈骗。案例经过：乐清北白象支行来了一位陈女士要求查询银行卡余额，经了解称京东客服致电要帮其注销高额利息的京东白条，并引导其申请了微信微粒贷和工行的融E借贷款，发现异常网点及时制止，并协助客户终止网贷，止损4万。案例分析：诈骗分子利用客户对高额利息京东白条进行注销，要不然会影响自己征信信用不好这一心理，导致一步步设入诈骗分子的圈套，申请多个平台的贷款。
二、利用“刷单”为诱饵的诈骗。案例经过：一女客户王某在乐清虹桥支行网点的自助终端前徘徊，且一直手持手机在低头聊天，网点员工上前了解情况发现为“刷单”类诈骗，成功拦截一笔4.5万转账汇款电信诈骗，并报警协助处理。案例分析：不法分子利用“刷单”做诱饵实施诈骗层出不穷，且不断变换套路披上新“马甲”躲避打击，出现被害人“赚到几十元，被骗上万元”的情况。此案例中利用“限时”不给被害人反应时间，在诱惑面前很多人还没认真思考就落入了诈骗分子的陷阱。
三、国外购物付运费的诈骗。案例经过：一名女性客户来支行营业部，着急地说要在ATM机汇款未及时到账，要求网点工作人员实时汇款41000元至农业银行。客户称通过亲戚在美国购买了物品，要从美国运过来，对方发来QQ信息，要求快速汇款头等舱运费，网点发现异常，及时劝阻并报警处理。案例分析：本案例中客户真实有亲戚在国外，并确实购买了物品需要寄回国内，骗子非法获取了客户的该信息后有针对性地进行下套诈骗，一环接一环，客户深信不疑，客户不听劝，网点要及时报警协同公安劝阻。
四、京东金条注销诈骗。案例经过：蓝女士边接电话边来网点，并让网点工作人员帮忙接听电话，原来对方要求客户下载的zoom软件，称因京东金条要下架需要其注销原有京东金条业务，不然会影响其信用，因客户查询看到京东的确开通了此功能，信以为真，正按照骗子的指引进行操作。网点工作人员告知这是诈骗及时拦截客户后续操作，成功堵截了一起诈骗案件，保障了客户的资金安全。 后续协助客户报警，客户还拨打95588对工行工作人员表示感谢！案例分析：近年来，电信网络诈骗频频高发诈骗手段出其不意、层出不穷。近期冒充“京东白条、金条”客服诈骗再度兴起，诈骗分子冒充知名平台客服等身份实施诈骗，取得受害人的信任，再通过影响征信进一步施压造成受害人恐慌后使受害人一步步走进陷阱。
以上成效离不开工行日常强化现场管理，筑劳反诈“管控网”，积极配合人民银行、乐清市政府、乐清市反诈中心等部门的联动，充分利用“国家反扎中心”APP、“乐清公安”公众号、“大众微防”小程序等，在支行层面组建了一支以分管行长为组长的不同岗位不同片区的30余人的网格矩阵小组，通过最大范围程度下宣传各线上反诈知识、案例、文章等，使员工了解最新诈骗形式、常见方法，提升现场堵截能力，也进一步加强群众对电信诈骗的认识，提高了对电信诈骗安全的防范意识。
