工行长治捉马东街支行提高识别功能“三项措施”强化风险账户管控工作

   日前，根据上级行《关于开展存量企业银行账户风险排查工作的通知》及《关于未常态化进行账户清理与管控情况的通报》，工行长治捉马东街支行经过筛选、排查，对那些长期不动户、账户信息未及时更新、余额长期处于0状态的账户，积极联系法人前来办理变更和激活业务，对账户长期不使用、不对账的呆、死账户，在征得法人代表同意后，进行销户处置，共销户28户，强化了风险账户管控工作，收到实效。

   一、加强账户监控 完善风控机制

   在日常工作中，捉马东街支行加强了对风险账户的监控和识别，以便能及时发现异常账户并进行风险预警，防止风险账户的持续存在和恶意操作。同时，建立起了完善的账户监控机制，加强对账户资金流向的监测，对涉及风险的账户及时采取必要的风险控制措施。

   二、加强内部控制 杜绝违规操作

   捉马东街支行要求依照风控要求，加强内部控制，严格执行操作规程，确保所有操作符合法规和运营标准。同时，建立起完善的内部检查机制，对员工操作进行全面审核，发现问题及时处理，防止员工违规操作导致风险。

   三、加强业务培训 培养合规意识

   在强化账户风控管理的同时，捉马东街支行加强了员工风险意识教育和培训，从而从思想上提高员工的风险意识和风险识别能力，使员工在开展工作中能够更好地遵守操作规程，防止风险账户的出现。同时，定期组织员工进行反欺诈、反洗钱等知识培训，提高员工的专业素养和风险防范能力。