古人有云，“不以规矩，无以成方圆”，“执其规矩，以度天下之方圆”。合规管理是单位不断发展的内在动力，是推动工作创新发展的基础。当下建行立足服务实体经济，大力发展与推进普惠金融，以大数据、互联网思维为创新驱动引擎，加大对中小企业、小行业的支持，充分体现了建行作为国有大行的责任担当和使命。同时，普惠金融的持续与高质量发展，离不开合规管理的助力。
一、合规管理助力树品牌
做好合规管理，要求每位员工严禁向小微企业收取承诺费、资金管理费，严格限制对小企业收取财务顾问费、咨询费等费用；严禁暗示、协助小微企业客户提供伪造虚假的授信材料。规范的经营操作才能保证建行普惠金融真正服务实体经济，体现建行社会担当，树立建行品牌，实现高质量发展。
二、合规管理助力控风险
识别风险苗头。目前我行普惠金融以数据经营，科技支撑，通过与工商局、税务局等搭建合作平台，实现批量获客、批量营销。但与传统贷款模式一样，客户经理要谨记职责，合规操作，做好尽职贷前调查，审批人要严格执行合规管理流程，将贷前调查作为审批的重要内容，以助于能够在第一时间识别风险苗头，防范不良贷款发生。做好尽职调查包括全面调查小企业经营情况、法定代表人/实际控制人的能力、征信、品行、习性等。
防范风险寻租。合规管理是贯穿于全过程的管理，在每一个环节都需做到合规，才能防范风险寻租。譬如在为小企业客户办理上门尽职调查、合同面签、抵押等各个环节，客户经理都要按规章制度严格执行，以免为客户创造风险寻租的机会。
有这样一则寓言故事,河水认为河堤限制了其自由,一气之下冲出河堤,涌上原野,吞没了房舍与庄稼,不仅给人类带来了巨大的灾难,自己也由于蒸发和大地吸收而干涸了。河水在河里能掀起巨浪,而它冲决河堤以后,不仅毁了自己也对人类造成了灾难。建行又何尝不是由我们每一位员工汇聚成的一条大河，各种规章制度合规文化则是河堤，正是在河堤的牵引下，这条大河才湍流不息，奔向远方。
