工行长治西关支行对标监管要求不断提升反洗钱治理水平

   一季度以来工行长治西关支行为有效防范客户洗钱风险，规避监管风险，主动对标人民银行、银监等外部监管机构及上级行反洗钱部门要求，认真落实各项制度规范要求，有效提高了反洗钱业务风险防范水平。

   一是强化宣传。对外方面：坚持做好对客宣传，持续做好网点厅堂、外屏宣传，通过大厅摆放宣传资料、播放宣传标语、开展主题活动、拍摄宣传视频等多形式、多渠道，不断提高客户反洗钱知识，树立反洗钱意识。对内方面：坚持开展员工反洗钱教育学习，组织多种形式的培训活动，结合实际工作场景，开展案例教学，不断提高工作人员反洗钱意识与工作能力。

   二是强化职责。重申明确了反洗钱岗位工作人员岗位，集中组织反洗钱岗位人员学习了反洗钱相关各项规章制度，是大家认识到反洗钱岗位工作的重要性，提高岗位人员工作责任心。进一步强调了反洗钱工作的时效性，明确了市分行下发的各类核查、尽职调查的回复时间，对于延期回复行为除市分行进行处罚外支行同步进行相应处理。

   三是强化基础工作管理。将客户信息治理作为一项持续性，长久性要求，对于存量客户信息不完整进行了筛查，集中组织人力对存量错误信息进行了治理，对于新增客户，要求各岗位经办人员在办理业务时注意客户的登记与完善，定期开展复盘工作，做到错误客户信息不堆积、不拖延。进一步强调“伪现金”，大额交易报告等制度要求，引导规范客户交易行为，从根源上防止洗钱风险发生。

   经过一季度3个多月的治理，西关支行反洗钱工作水平得到了有效提高，反洗钱业务质量有了明显提高，西关支行的努力得到了市分行内控合规部门的高度认可。