建行温州仙岩支行成功堵截一起电信诈骗案件

   为履行好银行业金融机构社会责任，近日，中国建设银行温州仙岩支行营业网点成功堵截一起电信诈骗案件，最大限度减少人民群众损失。

   5月5日下午，李女士手持一张字条着急忙慌地前往仙岩支行柜台要求办理汇款业务，当班柜员严格依照建行“三询问一告知”制度询问李女士汇款用途、与收款人关系等信息，李女士支支吾吾，只称自己有用、有急用。无奈之下工作人员询问李女士对方收款银行及开户行行名，李女士出示字条，称收款行为中国农业银行，银行地址为辽宁丹东振兴区，工作人员再三­­­提醒，跨行汇款需要提供开户行行名而非银行地址，且要求李女士出示与收款人的聊天记录。李女士打开QQ邮箱，向我行工作人员出示了与对方孙某的邮件往来，邮件中对方写道“女士，请将您的付款单截图发送给我们，以便我们确认您的付款并立即将您的包裹送到您的住宅”、“女士，您付款了吗？”“女士，我们想让您知道，如果您今天没有付款，您的包裹将被没收”此类带有威胁性质且强迫他人立即付款的话语一下子引起了我行工作人员的注意，于是再次向李女士确认是否认识对方孙某以及他所说的包裹是什么，为什么需要支付这笔款项。李女士终于实话实说她并不认识孙某，只是收到邮件说自己从国外进口的一些商品被扣留在海关，需要缴纳一笔费用才可以放行，否则商品将被扣押。

   该行员工立刻判断李女士收到了诈骗邮件，劝解李女士不要上当受骗，劝阻了李女士的汇款，并针对疑点逐一向李女士分析解释，耐心地讲解了防范电信诈骗的相关知识和典型案例。经过不懈努力和耐心劝导，李女士终于恍然大悟，意识到遭遇了诈骗，放弃了转账，成功避免了2万元的经济损失并对我行工作人员表示了真诚的感谢。

   近年来，各种新型诈骗手段层出不穷，让人防不胜防。中国建设银行始终将保障客户的财产安全作为金融服务工作中的重中之重。多一句追问，多一个心眼，多一份考虑，正是这个锦上添花的“多”，让李女士避免了资金损失，将这起案件遏制在源头，维护了金融消费者的利益。下阶段，建行仙岩支行还将持续落实账户风险管理的主体责任，增强全员识诈、反诈的能力，积极履行社会责任，多渠道开展公众宣传，为守住客户“钱袋子”贡献建行力量。