自开展客户服务质量提升年活动以来，工行张家口宣化支行深入贯彻执行活动要求，抢抓市场机遇，加大营销走访，不断进行客户拓展，全面发力推进客户质量服务提升。
一、加大力度，全面拓展个人客户。该行为降低5万元以上个人客户流失率，充分利用流失客户清单，明确2023年客户服务质量提升序时任务为目标和管户客户经理为责任人，借助旺季惠客活动，对照“智慧大脑”清单，逐个客户拨打邀约电话，积极组织开展客户流失挽回和资产提升行动。要突出抓好厅堂拓展新客编个人客户，进一步激发网点一线营销热情，以社保卡、优待证、特色卡为抓手，做好宣传推广，提升阵地获客效率，同时突出抓好外拓获客，积极建设网点方圆500米生态圈，大力发展二维码商户，增加网点周边客户黏性。对月日均本外币金融资产5万元以上个人客户，尤其是针对社保客群、代发工资客群，落实客户分包机制，该行将此项指标纳入客户经理考核，持续挖掘5万元临界客户提升清单，丰富客户产品配置、提升客户服务体验，通过“线上触达+线下服务”实现客户资产提级促进5万元客户净增。私人银行客户，坚持高管抓高端，同时对照上级行下发的目标客户清单，逐户对接开展潜力客户内提工作，并走访代发工资单位，寻找有潜力的目标客户，加大走访力度。针对公私联动、高端楼盘业主、县域特色、他行高端四个重点客群，依托“企业家加油站”平台，通过“君子伙伴再携手”活动，积极走访营销，实现综合服务渗透和客户权益配置，实现公私联动，促进私银客户联动拓展。
二、加强渗透，提升个人客户粘性。在基金销售方面，该行充分发挥基金定投和货币基金购买起点低、申赎灵活的优势，重点抓好基金定投活动，发掘、培养一批基金客户，客户做好优质基金产品配置，以“一网点一日一定投”为最低目标，夯实基金业务基础。对代发工资等客群进行上门营销，提高优质客群的基金渗透率和综合贡献度。积极组织青年员工、业务骨干报名参加基金从业资格考试，切实增加基金营销人员配备，壮大业务发展力量。在保险销售方面，将“懂产品、会营销”作为打造优秀营销队伍的标尺，一方面，通过日常培训、项目带动持续提升一线员工保险销售水平，实现“一日一网点一单”，举办客户经理营销PK赛；另一方面，通过目标清单，开展精准营销。同时，在合作的保险公司中选取起点低，性价比高、适用范围广的产品作为主要推荐产品，全面提升保险渗透率。
三、抢抓市场，积极争揽对公客户。压降对公客户流失方面，该行根据上级行下发的对公客户50万元以上流失清单、提升清单及日均资产5万元临界客户清单，分片分包、网状管理、专人专管，通过电话营销或上门走访等方式，有针对性的做好流失客户的挽回，同时积极争揽提升临界客户存款，按万元含量列入绩效考核。通过夯实公司存款日常管理及营销工作基础，带动提升年日均金融资产客户2项指标。国际业务方面做好存量结算客户的维护，扩大结算量，同时重点营销已开户未结算的国际业务客户，力争在本年实现结算突破。对公结算账户拓户方面一是提高认识抓落实，把握源头抢市场。一方面强化客户经理外拓营销，另一方面提升网点对公综合化服务能力，提高对公综合化网点覆盖率，组建网点负责人和客户经理组成的营销小组全面出击；二是安排专人到审批大厅及乡镇源头获客，合作对接辖区主要财务代账公司，借力获客，提高新注册客户开户占比，从税务端寻求药店商超等批量获客机遇；三是做好专业联动，尽快提升普惠贷款客户联动开户覆盖率；四是对存量客户的资金上下游客户开展针对性营销；五是加强人员配备，确保新开户第一时间完成尽调和开户工作，优化客户体验，同时牢牢把握“谁营销谁受益”原则兑现绩效奖励，对公新开户和存量账户提质与绩效挂钩，激励全员营销。 机构客户净增方面一是重点突破深挖客户潜力，深入践行客户走访活动，形成持续维护机制，重点聚焦网格化财政、社保、医保、国土住建、公检法、教育医院等15类目标客户的35个重点账户拓展。二是对存量未达年日均金融资产5万元以上的机构客户清单制分层管理，明确管户客户经理，逐户挖潜提升。
