为契合反洗钱新形势，切实履行反洗钱主体责任，工行张家口万全支行一直以来积极投身反洗钱工作，不断健全反洗钱工作机制，对洗钱风险高发领域进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，扎实推动反洗钱工作多层次深入开展。
一是夯实基础，健全完善反洗钱内控制度。根据反洗钱政策要求，该行不断更新、完善反洗钱各项制度及操作流程，加强反洗钱内控体系建设，为反洗钱工作有序开展提供重要依据。2023年，该行坚持“风险为本”原则，细化、梳理了多项反洗钱内控制度，形成了职责分工清晰、工作标准明确的反洗钱内控制度体系，确保内控制度有效涵盖反洗钱监管要求，为日常反洗钱工作提供清晰地指导。
二是科技赋能，不断优化反洗钱系统功能。为提升反洗钱工作推进效率，该行反洗钱系统全面对标监管要求，在“以客户为中心”理念指导下，实现了业务信息的有效整合。目前，该行在客户洗钱风险评级方面，将客户办理业务类型和历史评级结果统筹考虑，充分挖掘客户潜在洗钱风险并进行强化的监督审核，实现对洗钱高风险客户全过程、全方位的监督管理，化解潜在风险。
三是风险为本，提升重点领域反洗钱工作质效。在反洗钱工作开展过程中，该行以“坚持做实、巩固提升”为着力点，在洗钱风险较高的领域，采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，严把高风险领域业务准入和客户准入关口。对于工作中发现的风险防控薄弱环节，及时开展风险排查，加强风险提示，努力提升重点风险领域反洗钱工作质量。
四是创新形式，多角度开展反洗钱宣传培训。积极开展金融知识宣传教育活动，提高防范反洗钱行为意识、保护财产安全的有效措施。该行通过LED屏、咨询台、发放折页、线上答题等方式开展反洗钱宣传培训，有效保证了反洗钱宣传培训效果，提高了员工反洗钱意识和工作水平，使反洗钱工作质量迈上新台阶。
