工行温州分行联防联控筑牢案防合规“压舱石”

  坚持金融稳定底线思维也是助力温州经济社会高质量发展的保障，工行温州分行严格落实监管部门要求，加强党建与内控合规工作深度融合，全面深化合规建设示范区创建，做到管人与管事相结合，紧盯重点领域风险，联防联控采取多管齐下，切实提升案件合规管理水平，有效防范金融风险，为业务高质量发展助力护航。

  筑牢思想防线，确保案防教育到位。深入开展“制度执行年”主题年活动，以“学规、知规、守规”为切入点，抓日常文化浸润，如电脑弹窗每日学、周周学、鼠标垫学、合规文化墙学；抓日常制度学习，不定期组织制度学习和考试测评；抓警示教育，召开典型案例警示教育大会，定期通报违规事件，及时发布《风险提示》；抓沉浸式体验，持续开展情景剧、法制等案防合规教育活动，线上线下同步，寓教于乐；加强新入职、新转岗、新提聘的“三新”人员案防合规教育，分层开展针对性培训；加强员工的案防合规责任状、承诺书、确认书等“三书”管理。
 
  筑牢责任防线，确保体制机制到位。构建“内控案防面对面”沟通对话机制。通过与部室层面两月一次、支行层面半年一次、网点层面至少覆盖三分之一、员工层面按岗位年龄段等不定时组织等不同层级的面对面沟通交流，传导案防合规意识，层层压实案防合规履职；优化案防分析会制度。以指定主题与自选主题相结合形式，通过“走下去”和“请上来”，层层召开案防分析会，推动会议质效；实施联合约谈机制，对问题突出的支行和部门，由纪委书记牵头直接对其谈话督导，压实主要负责人职责；实施“网点负责人案防合规履职明白纸”，促进基层关键少数履职。
 
  筑牢检查防线，确保联防联控到位。构建多种监督检查机制，完善“探照灯”工程，坚持“望闻问切”检查方法；持续开展“屡查屡犯”问题专项治理工作，特别关注重点领域风险，由业务部门和监督部门联合开展检查，如对“一楼四室”、信贷领域业务真实性、个人代理业务销售、客户信息安全等开展专项治理，进一步加强了联防联控；加强非现场监测核查，充分运用大数据，灵活运用行内各类系统，互联网平台以及其他技术手段，深入挖掘数据背后的信息,提高监测精准性有效性；坚持“人事结合”，提升检查实效，对各项检查锁定违规操作较多的人员，加强其日常行为的排查，通过“以事找人”“以人找事”两个维度，强化重点人群碎片化信息的整合，提升各类检查质效。