邮储银行淮安区支行积极开展企业财会人员防骗宣传活动

   为加强针对企业财会人员的电信网络反诈宣传教育，切实增强财务人员的防骗意识，邮储银行淮安区支行积极落实监管机构《关于迅速开展全省财会人员防骗宣传集中攻坚行动的通知》的工作部署，近期积极开展了企业财会人员防骗宣传专项活动。

   严守制度门槛

   一直以来，该行通过严格落实以下管理措施，从源头降低企业财会人员被骗的风险：一是针对新开户企业落实双人上门核实要求，确保企业经营场所真实、经营状态正常，防止客户被骗而买卖、出租或出借账户。二是新开基本户执行法人双录管理要求，通过核实法人信息、开户意愿、单位地址、开户原因、经营状况和账户用途等内容，源头上杜绝虚假开户。三是根据账户实际用途，区别设置贷款户、贴现户、小微企业、个体工商户等非柜面转账限额管理措施，分别设置单日、单笔和年限额。四是系统设置大额资金落地限额管理，一旦企业转账金额超过上限，该行工作人员则电话核实企业法人和财务负责人，确保转账真实。五是通过该行单位账户风险监测模型，及时监测和排查单位账户转账金额和转账频次，一旦发现异常情况立即采取管控措施。六是利用该行对公客户信息行内外系统比对功能，及时变更企业法人或财会人员变更信息，防止企业离职和离岗员工盗用账户。

   丰富宣传形式

   对照通知的相关要求，该行积极组织辖内网点开展形式多样的宣传活动。首先，西长街支行通过梳理存量企业客户名单，针对性的联系风险企业财会人员举办以“防范电信诈骗之大额转账需核实”为主题的知识讲堂；通过讲解犯罪分子潜伏在企业内部微信群，冒充领导、熟人指示会计人员汇出巨额款项的真实案例，强化企业财会人员提高防骗意识，避免被骗案件的发生。其次，支行营业部举办了一场防骗技巧沙龙活动，通过生动形象的讲解电信诈骗手段特点，阐述识别骗局的技巧和防骗后的紧急补救措施，帮助财会人员提高防骗能力，增强抵制电信诈骗的“免疫力”，进一步督促财会人员坚持按制度办事、按流程办事，加强内部控制建设。

   接下来，邮储银行淮安区支行将继续扩大财会人员防骗宣传覆盖面，有效保障企事业单位和财务人员利益不受侵害，全力守住人民群众的“钱袋子”。