邮储银行上饶市分行“三个加强”夯实反洗钱工作

   为严格贯彻落实人民银行各项反洗钱监管要求和行业管理规定，巩固反洗钱防线，压实主体责任，近期，邮储银行上饶市分行不断提高全员反洗钱意识，增强反洗钱专业技能，积极发挥邮银协同作用，以“三个加强”合力夯实反洗钱工作。

   一要切实加强提高政治站位。为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行和公安部牵头开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动（2022—2024年）。从切实履行法律义务、服务安全稳定大局、维护人民群众根本利益的高度出发，进一步提高政治站位，强化风险为本的意识，增强洗钱风险防控能力，切实提升全市分行反洗钱管理水平。

   二是加强完善反洗钱内控制度。根据监管机构和省行、总行最新反洗钱工作要求，完善现有的内部控制制度。制定反洗钱工作考核管理办法，健全反洗钱工作考核体系，完善激励约束机制，科学评价各级机构反洗钱工作开展情况。

   三是加强强化客户尽职调查工作。为进一步践行“风险为本”的反洗钱理念，从源头上预防洗钱犯罪、防范金融风险。客户尽职调查是反洗钱工作开展的根基，是做好客户风险等级分类、可疑交易分析报送等反洗钱重点工作的前提和支撑。该市分行高度重视客户尽职调查，业务部门要做好本业务条线客户尽职调查工作，将客户全生命周期管理融入持续尽职调查的要求，遵循“了解你的客户”的原则，按要求开展尽职调查、持续尽职调查以及强化的尽职调查。