工行承德山庄支行一则识破电信诈骗的案例启示

   一、案例经过

   近日，一位年纪约50岁的男客户来到山庄支行网点，称自己通过中国工商银行的APP贷款贷了30万元，但到放款时该APP提示自己的账户已被冻结，需要缴纳贷款金额10%的保证金才能解冻放款。但因自己卡上没有钱，也不会操作，遂到网点准备存钱至该账户后寻求工作人员帮忙操作。

   该情况立即引起工作人员的警觉，工作人员仔细询问其办理过程，并查看了客户手机上的APP软件和操作界面，该客户手机上下载的APP打开后服务界面变为“工商信贷”。工作人员立即对该客户进行了说明：工行借款只要手续齐全、流程完整，根本不需要往账户存钱。该客户才恍然大悟自己是受到电信诈骗了，随后，工作人员引导客户换卡处理，并再次向客户普及了电信诈骗常用手段和反诈知识，客户连连表示感谢，感谢银行工作人员的警觉使自己避免了经济损失。

   二、案例分析

   随着网络技术的不断发展，电信诈骗手段也层出不穷，如何准确有效地防范成为银行的必修课，在下一步工作中，该行将持续开展反电诈公众宣传教育活动，使广大百姓学会如何快速识别和防范电信诈骗，保护好自身金融财产。

   三、案例启示

   一是加大宣传。积极向客户进行宣传，解释银行业务办理的常识，电信诈骗犯罪的特点，通过柜面宣传引导，张贴提示标语，大堂经理或客户经理温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类中奖信息，密码器升级等。提醒客户保护好自己的密码和存款介质，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事件发生。

   二是加强学习。把“电信诈骗协防工作”列入晨会、例会。通过学习，提高员工防范电信诈骗的意识。积极加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电诈骗的安全防范教育培训工作。