东莞工行成功拦截一起境外诈骗 荣获客户锦旗

   红红的锦旗挂在墙上，激励着大家继续坚持以人民为中心，牢牢守护广大群众财产安全的决心。近日，工商银行东莞清溪支行收到一面锦旗，感谢中国工商银行成功为其挽回诈骗损失55507.98美元，折合人民币38万元。

   2023年2月21日，工商银行东莞清溪支行收到分行通知，要求与某企业客户核实一笔网上银行跨境汇款的收款账户信息。原来工行省分行业务处理中心收到境外中转行发过来的报文，提醒该笔跨境汇款的收款账户似有疑问，建议支行提醒企业与收款人核实确认账户信息。企业当天与收款供应商邮件确认收款信息无误，之后银行方再次建议企业可以通过电话或面对面视频的形式与供应商确认信息。经电话沟通，最终企业确认由于供应商邮箱被黑客入侵，篡改了收款账户信息。获悉情况后，分行立即上报省行，省行联系境外中转行退回款项。2月24日，该笔款项成功退回企业账户。2月27日，企业向支行送上了感谢信，近日又专门送来一面锦旗“工于至诚 行以致远 心系客户 合作双赢”，再次表示感谢。

   近年来，随着跨境业务的高速发展，境外汇款业务增多，在办理汇款时要重点核实收款账户信息，如遇收款人变更信息更要提高警惕，稍有疏忽就可能掉入陷阱。

   东莞工行介绍到，近年来，该行在政府和监管单位的支持和帮助下，认真开展打击治理新型电信网络违法诈骗工作，取得良好效果，荣获东莞市2022年度反电信网络诈骗工作先进单位。