洗钱，是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。近日，为打击金融领域的洗钱犯罪活动，张家口蔚县支行多措并举，认真履行反洗钱义务，增强反洗钱意识，防范反洗钱工作。
一、坚持客户身份识别做在前，对客户身份识别工作和客户信息维护工作常抓不懈，根据上级行要求，持续开展存量客户的信息完整工作，促进客户身份识别工作不断取得新突破。
二、严把客户准入关。在开户环节审慎了解客户开户的真实意图，在开立账户时完整填写《信息登记表》、《风险提示书》等材料，认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户名称、地址、联系电话等信息。对于新开银行卡客户做好开户备案登记，加强对客户的风险教育，开展买卖银行卡、账户危害性的宣传教育活动，不断提高客户风险意识，同时切实加强尽职调查，严防客户开立账户用于洗钱、诈骗等违法活动。
三、持续开展反洗钱培训。全体员工持续参加线上培训工作，强化反洗钱基础知识的培训和提高，全面提升全员专业素养，提高培训效果。同时，结合具体案例的学习，积极了解国内外反洗钱形势、金融机构反洗钱工作职责，强化合规意识，并在日常工作中做到交易留痕。
四、高度关注回复风险提示。紧跟监管要求，对下发的风险提示，认真分析原因，开展尽职调查，加强风险意识，特别是高度重视违规开立账户、电信诈骗违法行为，找准工作薄弱环节，举一反三，逐步规范各项操作。
五、积极开展反洗钱宣传工作。通过厅堂、柜面服务等渠道，向客户普及金融知识，宣传反洗钱知识，对来办理业务的客户进行金融知识宣传，介绍非法集资、洗钱的危害等，提高社会公众对非法集资、洗钱的风险防范意识，让群众更深刻地认识到反洗钱的危害，增强了受众者“保护自己，请您远离洗钱活动”反洗钱意识，营造“全民参与、遏制洗钱”的良好氛围。
