工行张家口怀来支行加强身份信息认证培训助力反洗钱工作

   工行张家口怀来支行针对客户身份资料信息存疑，客户无法提供或拒绝出示身份证明文件或辅助证明文件等常见的业务问题，开展了全部业务人员培训，明确了管控措施，全面加强反洗钱能力建设，提升防控洗钱风险能力。

   一、网点证件核对双人复核，证件不为身份证的情况下，无法经由识别仪器核实的，须现场管理参与证件核准，并注明“与原件核对一致”。

   二、将对公开户留存信息的关键信息，如相关人员证件号码、地址、户名等，与我行对接的工商管理信息平台进行匹配，必要时进行实地调查，确保真实性。

   三、采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当终止交易并提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。