建行温州乐清柳市支行因前期准备工作不足,未能充分利用节前时间进区入户,节后企业返工较迟,公私联动落后等原因,导致开门红期间信用卡业务一度落后。在经过自我反思后,柳市支行重新制定二次考核办法,加强基础营销、大堂与柜台联动营销。截止2022年2月7日,网点2月当月新客进件27户,预审批25.58%,力争在3月20日前赶上时间进度。同时,制定以下考核办法:
一、专项考核。一是全员考核,确定周底线目标,已经制定信用卡考核方案,分别针对大堂、个人客户经理、公司客户经理、柜员设立周底线目标、冲刺目标,以及总目标,按周进行通报,按周奖罚,形成全员营销信用卡氛围。二是强化进区入户要求,公司客户经理每人每月安排不低于三场进区入户,每场收件超过10张给予追加买单。场数不足的予以扣罚绩效。
二、整改团队联动效率。一是抓大堂跟柜员联动,强化要求柜员发现预审批客户后呼叫大堂流程管理,并将预审批率直接挂钩大堂绩效;二是财富经理名下客户信用卡覆盖每日作业;三是贷款联动,普惠贷款发放前必须覆盖企业主信用卡,争取覆盖配偶及相关工作人员信用卡。
三、强化过程化管理,跟踪好贷款客户覆盖及每日作业。进区入户筛选信用卡覆盖率较低的代发单位优先推进。
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