工行温州乐清支行成功拦截异常办卡切断不法分子作案

  近年来电信网络诈骗案件频繁发生，出租、出借、出售、购买银行账户层出不穷。许多风险意识薄弱的群体，亲信他人，无意中泄露了自己的个人信息，助推了不法分子的犯罪活动。为此，中国人民银行和公安部开展“断卡”行动，严厉打击电信网络新型违法犯罪，维护社会经济秩序。工行温州乐清虹兴支行近期成功拦截一起异常办卡事件，保护了客户的自身权益，切断了不法分子的施案之路。

  近日，一名客户手持营业执照来到工行乐清虹兴支行，声称需要一张工行银行卡办理收款二维码。该行经办人员首先在审核客户身份信息时发现客户非本地户籍，且来自于高风险地区。为进一步了解客户，经办人员询问客户是否在本地办理流动人口登记表。经查询客户营业执照注册地址与实际现居住地均为同一村镇，且提供的手机号码为客户实名认证，并与微信支付宝绑定号码一致。当工作人员问及客户日常经营收入是否超过伍百元时，客户回答自己从事家具销售，有时单笔收入会超过。而在网点值班经理复核审查时却发现，客户所在村镇周边也有两家商业银行，本着就近原则又向客户进一步了解其实际用途，客户仅回答喜欢工行，故在工行办理收款码。随后工作人员让客户提供日常经营门店照片，客户只说手机里没有留存。工作人员追加询问微信朋友圈里是否有相关经营信息，客户含糊回应说没有发布。而当工作人员提出办理收款二维码需要上门核实尽调拍照时，客户才吞吞吐吐回答说现在门店已经不再经营了，但又不愿提供具体开户用途只说消费所用，还询问网点工作人员是否去公司上班便可办理工行银行卡。由于客户前后言语不一致，并不愿告知开户用途，存在掩盖开卡真实用途的可能，工作人员引起警惕，明确告知客户不合规使用银行卡的风险。在工作人员反复强调下，客户不在坚持办卡随后离开了银行。
 
  本次事件中，客户虽未形成实质性的损失，但不可排除诈骗分子利用客户风险意识淡薄、贪图蝇头小利的心理，引导客户办理银行卡，使其沦为电信诈骗的帮凶。广大市民群众要高度重视个人信息安全，切莫将自己的银行卡、电话卡出租、出借给他人使用！工商银行温州分行针对电信诈骗，对员工开展了一系列风险案例的培训学习，提高员工风险防范意识，在办理为个人客户开立银行卡业务时，认真核对是否本人办理，同时核实办卡用途，加强对开户的背景调查，从源头上做到风险防范，保护客户权益，营造行业良好风气。