银行业是反洗钱和防范恐怖组织融资工作的核心领域，防止违法犯罪分子利用我行的相关途径进行洗钱活动，是制度要求，更是义务使然，是银行员工应该尽到的责任。
一线网点作为反洗钱的主要渠道，应依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行，保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、即开户这一流程起紧盯环节，开户环节不仅仅是提供一张身份证件或一纸文书证明这么简单，需详细填写个人或者公司的相关信息，涉及地址、电话、工作单位、职业等各种关联信息，深入至股权结构复杂的每一个公司股东，确保开立账户时客户身伤信息录人的真实、性确、完整，多渠道、多方式完善客户身份信息九要素，全面落实监管要求。
完成开户后要做好开户后的管理工作，严把开户管理，高度关注群体性无户情况，特别是中老年人、农民、学生、聋哑人等特殊群体异常开卡行为。有陪同人员协助开卡的要识别陪同人员与开户人员的关系，告知出租出借账户的严重性、危害性。再者做好电子银行限额设置工作，遵循“了解你的客户”原则，采取有效措施了解客户电子银行签约意图，充分履行客户身份识别义务，重点核实客户电子渠道是否本人签约，是否为本人实名制手机号签约等。
由于一些不法机构滥用、泄露、贩卖个人信息牟利的新闻，让柜面和大堂在向客户了解相关信息时客户都心存疑虑，有抵触情绪，有的甚至很是反感，导致一线员工收集客户信息方面存在现实困难。在落实反洗钱义务时，要求我们金融从业者提升沟通技巧，以客户维护的方式，减少客户的抵触情绪。
洗钱的方式多种多样，诈骗形式也时刻更新。但魔高一尺，道高一丈，只要加强培训，提升沟通技巧与鉴别能力，树立责任意识，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，不断寻求解决问题的新办法新思路，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，严格履行反洗钱义务，就能为银行反洗钱工作把好第一道关口，让反洗钱工作正常有序的开展，切实打击洗钱活动。
