目前高风险客户加强身份识别工作流程和加强客户身份识别操作日益规范，但仍存在一些问题，存在一定的监管处罚风险。客户尽职调查作为反洗钱工作的第一道防线，其执行效果直接关系到反洗钱工作能否有效开展。
一.客户身份识别环节信息的规范性。加强对批量办卡个人客户身份识别和批量补录客户身份信息不完整、不准确性的排查；每十天可以导出一批数据，对于命中提示性规则或者命中禁止性规则的进行相应的信息补录与修正。这些均为监管检查的处罚点，要高度重视，针对性的持续做好自查整改工作。
二.做实洗钱高风险客户的加强尽职调查。加强尽职调查的栏位较多，对于存量的客户，加强尽职调查表部分栏位填写不规范、信息无效及客户强化识别结果与实际情况不符等。在审核环节要求相应的负责人要以此为契机，持续重点关注高风险客户强化尽职调查的填报质效，加强检查辅导，防止出现“尽而不查”、“查而不实”、“实而不控”的现象，避免监管处罚风险。
三.加强客户洗钱风险等级分类。尽调岗位人员要履行好主体责任，持续做好客户洗钱风险等级相关问题的自查整改。严格按照省行客户洗钱风险等分类的时效要求完成等级分类作业，确保客户建立业务关系后10个工作日内完成风险等级划分；经核实高风险等级客户超过半年，系统确未发起等级重检任务的，需建立《洗钱高风险等级客户人工重检台账》备查；调整客户风险等级时，关键风险因素分析描述一定要逻辑合理、条理清晰、内容详实，符合相关制度文件要求。
中医药大学支行将继续加强全行反洗钱知识的培训，通过反洗钱知识小课堂、学习园地、洗钱风险提示、案例学习等形式，将洗钱风险防控意识传导每一个基层员工，提升洗钱风险防范意识。
