珠海市保税区建行成功识别并堵截一涉嫌买卖银行账户案件

  近日，建设银行珠海保税区支行在受理客户业务过程中，成功识别并堵截一涉嫌买卖银行账户案件，从源头上做到保护人民群众的财产安全，守护百姓“钱袋子”，协助公安机关打击买卖银行卡的非法产业链。

  2022年11月7日中午时分，一名广西籍的中年男性客户来到建行保税区支行柜台，向银行经办人小杨说银行卡使用不了，要求帮其处理。小杨按照以往程序在进行审核时，发现该客户的账户为异常状态，查询事故档为电信诈骗涉案人员，且为红灯，这引起了小杨的警惕。小杨一边审核的时候，一边跟客户交谈，得知客户名下共有两张银行卡时，便对另一张银行卡进行查询状态也为异常状态。在进行询问期间，客户闪烁其词，不愿正面回答，且有时沉默无应答。

  小杨顿时心生疑虑，立即联系后台主管核实，且再次耐心与客户沟通、询问客户银行卡使用情况以及账户交易资金的具体情况，核实客户工作单位、居住地址等，并向其普及非法买卖银行卡的严重后果。男子听完意识到问题的严重性，支支吾吾与柜台同事说，在他老家原来有一张其他银行的账户借给一个“熟人”使用，并收取了一定“报酬”。

  后台主管核实后，立马拨打110进行报警。5分钟后，警察到网点，现场对该客户进行盘查，经110警察核实初步得知，该客户为断卡涉案账户嫌疑人。

  珠海建行高度重视反诈工作，严把审核流程，有效识别客户，从营业网点源头抓起，严格落实防范非法买卖银行卡的工作，切实保障金融消费者的合法权益，杜绝涉赌涉诈涉案风险的发生。