邮储银行吉安市分行严抓落实加强客户账户身份识别管理

   为切实做好银行账户客户身份识别管理工作，近期，邮储银行吉安市分行严抓落实，多举措严抓账户管理，加强客户身份识别，强化银行账户风险防控管理。

   该分行通过强化培训，充分利用晨会和周例会等方式，认真学习各类涉案账户通报，组织员工对典型案例进行分析，切实提高员工防范涉案账户风险管理能力。该分行强化尽职调查业务管理，遵循“了解你的客户”原则，严格按照相关文件规定，认真开展尽职调查，对新开立账户加强客户开户核实，切实做好银行账户客户身份识别管理，详细了解客户工作职业、实际经营状态、经营地址等身份信息，确保客户身份的真实性、要素的完整性，严防开立和利用账户进行违法活动。

   通过强化开户环节身份识别，该分行要求开户经办人员加强对开户有权人身份识别工作，严格落实职责分工，以开户源头风险把控为切入点，全面防范源头风险，核验开户有权人身份信息，识别虚假身份开户。严格按照实名制规定的各项操作流程办理业务，提高人工审核辨别能力，防止客户违规使用账户，规范初次识别、持续识别、重新识别开展客户身份识别的方式和内容，严控风险发生。