工行淮安分行营业部精耕细作 反洗钱工作获实效

   工行淮安分行营业部一直以来严格按照反洗钱工作要求，做好反洗钱客户身份识别、大额及可疑交易报告、完善非自然人客户身份采集等工作。同时，严格履行反洗钱义务，采取形式多样的宣传活动，在反洗钱工作上取得了一定的实效。   

   抓组织架构，队伍基础再夯实。工行淮安分行营业部成立了由一把手行长任组长、分管行长任副组长、各部门负责人为成员的反洗钱领导小组，及时开展反洗钱组织推动工作。由网点运营主管兼反洗钱岗位人员，人员相对稳定，负责反洗钱业务的及时协查回复，做好系统尽职调查报告等。同时，能够结合支行实际，在综合管理部设立反洗钱工作小分队，负责反洗钱工作的各项日常事务，安排专人负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

   抓规定动作，履职能力再提升。在反洗钱日常履职方面，基层网点能够按规定做好客户身份识别工作，完整采集和保存客户身份资料，识别确认客户真实身份，确保客户身份信息的真实性和完整性。同时，积极配合做好大额和可疑交易报告工作，按照反洗钱中心机构的内部协查要求，及时组织开展内部调查，并在规定时间内反馈调查结果，同步采取有效措施防控洗钱及相关风险。

   抓培训宣传，作用发挥再强化。工行淮安分行营业部在全辖范围内对员工开展了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等业务的学习与培训，提高了员工反洗钱意识和工作能力。该行不仅多次参加由人民银行和上级行组织的反洗钱活动宣传，还能通过在营业网点门前悬挂横幅、张贴标语、摆放宣传资料等形式，进行自主宣传，营造反洗钱宣传声势，增强社会公众对反洗钱认识。