建行湖州德清乾元支行加强反洗钱宣传 培养反洗钱意识

  洗钱，看似离普通老百姓很远，但实际就在我们身边。为普及反洗钱的基本知识，使广大群众了解洗钱行为对社会造成的严重危害，切实提高群众参与遏制、打击洗钱违法犯罪的积极性乾元支行一直在努力给大众普及反洗钱知识。

   有一天，乾元支行的客服经理在大堂办理业务，随即询问来网点办理开卡业务的老奶奶开卡用途，老人家支支吾吾表述不清，很明显老人办卡“另有隐情”。与老人同行的是一位皮肤黝黑的中年男子，通过中年人吞吞吐吐的话语和一系列怪异的举动，客服经理很快就推断出他身心有残疾，无法辨别自己的行为。在客服经理的不断询问之下得知，他们并不需要用到银行卡，而且中年人还患有疾病，领着政府的救济金，很有可能是不法分子用金钱诱骗老人家，唆使他们来办卡，以达到取得他人银行卡的目的。此后，客服经理告知老人家办卡，如果有出租、出借、出售等行为会影响到办卡的人，并且向客户普及反洗钱知识，告诉客户洗钱就是通过各种手段隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，把违法犯罪所获得的收益转化为表面合法的收入的行为，包括但不限于提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等，如果到时候真的被查到是用他们的卡进行犯罪，极有可能影响到他们发放救济金银行卡的使用。老人家知道了事情的严重性后，感谢完客服经理后匆匆带着中年人回家了。

   不法分子利用老人家贪便宜的心理，又不懂的事情的危害性，用金钱诱骗老人家办卡，客服经理应该从和客户的沟通中，多加了解客户是否真正有办卡的需要，努力做到金融机构应当做到的办卡前对客户进行尽职调查。并用通俗易懂的话语告知其中的影响性，减少客户办卡乱用等现象为推动反洗钱工作，进一步加强反洗钱宣传，培养普通民众反洗钱意识，，乾元支行处采用多种形式对反洗钱知识进行宣传，通过网点折页架上放置了反洗钱知识宣传折页册，积极引导客户翻阅观看宣传资料，使社会公众充分了解在日常经济活动中如何保护自己、远离洗钱的有效方法及配合打击洗钱犯罪应尽的义务。