工行新余分行多举措排查涉非等重点领域风险

   按照人民银行新余市中支《关于开展2022年涉非涉毒涉税重点领域风险监测和摸排工作的通知》要求，工行新余分行迅速在全行范围内组织开展了涉非涉毒涉税重点领域风险的摸排工作。

   一、多渠道开展排查。根据人民银行通知要求，该行制定了专项排查具体实施方案，各专业条线、各支行分别对各自账户进行了深入排查，尤其是对符合涉非涉毒涉税银行账户主要特征的账户和人民银行通知中提示的关注点进行了重点排查。

   二、运用系统监测。通过运用反洗钱监测系统、业务运营风险管理系统、运营智能风险系统、电子银行及银行卡风险监控系统等监测平台对涉嫌非法集资可疑交易、涉毒可疑资金、涉税可疑交易实时监测预警，对触发相关模型的可疑交易认真开展尽职调查工作。同时将分析研判后的风险线索及时报告人民银行。

   三、加强员工的教育、排查工作。通过晨会、夕会、员工大会等形式加强员工防范非法集资和毒品犯罪教育培训，将防范非法集资、毒品犯罪知识、涉税知识纳入员工必知必会内容。各支行、各部室督促员工认真学习总省行有关非法集资专题课程，组织观看《珍惜职业生涯，远离非法平台投资》、《切莫高估自己，远离非法集资》警示教育微课，确保学习培训全员覆盖，提升员工对非法集资的识别技能，敲响警钟，筑牢内部“防火墙”。同时，认真开展员工异常行为排查工作，及时排查员工是否存在不良行为，以便及时采取措施消除和化解风险隐患，确保工作不走过场、责任层次落实到位，促进员工自觉抵制诱惑、坚守职业底线，引导员工牢固树立合规经营、稳健发展的理念，自觉远离违规，有效防范道德风险，避免发生员工涉非涉毒情况。