建行六安人民路支行堵截一起疑似非法开立对公账户案例

  近日，建行六安人民路支行成功堵截了一户疑似利用对公账户开展非法活动的开户案例，从源头上避免了对公账户涉案的发生，保护公众财产免受侵害。

   11月29日，该行对公柜员吕某在为某建设工程公司办理对公开户业务时，发现其控股股东中大股东为某产业投资中心，与该工程公司为同一法人。吕某在审核该产业投资中心的营业执照时，发现其一般经营项目为私募基金股权投资、私募证券投资服务、投资管理等业务，但注册地址为城北乡某某村，不符合证券、投资公司等一般性经营场所，且询问法人日常经营项目时，法人对其日常工作含糊其辞，并要求为其产业投资中心同时开立对公账户。在询问其产业投资中心业务时，法人称公司业务为投资项目，但不能提供证券、基金等相关业务的经营许可证及人员从业许可证。吕某第一时间将该公司相关情况存在的疑点向营运主管报告。

   经过综合判断，认为该客户存在可疑之处，该客户潜在的风险较大。于是告知客户需提供其产业投资中心的相关许可证和员工的从业资格证，且开设账户需客户经理上门核实，客户随即表示账户不开了，并立即离开网点。

   下一步，该行将持续严格落实监管要求，不断完善制度流程，从源头上减少对公账户涉案发生的可能，促进银行业务健康发展。