邮储银行淮安市分行多举措夯实反洗钱工作

   为严格贯彻落实人民银行各项反洗钱监管要求和行业管理规定，巩固反洗钱防线，压实主体责任，近期，邮储银行淮安市分行通过组织开展反洗钱专项培训、测试、评估以及按时保质高效召开反洗钱领导小组会议等形式，不断提高全员反洗钱意识，增强反洗钱专业技能。

   一是尽责担责，做好尽职调查。客户尽职调查是反洗钱工作的基础，是掌握客户真实身份、监测和分析可疑交易，是金融机构控制洗钱和恐怖融资风险的基本措施。只有真正了解了客户，才能准确判断其资金来源或者用途是否可疑，是保护金融机构不被犯罪分子利用从事洗钱和恐怖融资活动。该分行不断完善和优化客户身份信息管理，全面开展客户身份信息数据治理，与客户建立业务关系和办理相关业务环节时，确保客户身份信息登记完整，核对有效，留存真实。

   二是科学细致，做好客户分类管理。该分行严格按照客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理要求，科学、全面地识别和评估新入客户风险等级，持续关注客户风险状况的变化，动态地调整其风险等级，充分反映客户真实的洗钱风险。切实有效的强化尽职调查措施，进一步获取相关信息，强化业务关系监测等，并采取相应的业务限制措施，确保高风险客户风险可控。

   三是按图索骥，做好可疑报送工作。进行可疑交易分析时，该分行充分结合客户的身份特征、资金交易、尽职调查情况等多方面因素进行全面分析，根据实际情况发起可疑线索报送工作。

   反洗钱工作是一项长期性的工作，在今后的工作当中，邮储银行淮安市分行将按照上级行反洗钱工作部署，采取切实有效的管理措施，发挥邮银协同作用，合力促进全行反洗钱工作有效开展、稳步提升。