“我要办张银行卡，马上要拿到，你们谁来给我办下？”这天一大早一位长满胡子的白发老人拿着身份证急匆匆地来到网点，向工作人员大声喊。
“大爷，您办卡用途是什么啊？”
“当地XXX研究所要给我发工资。”
以上是最近发生在长兴煤山支行的一则案例，该案例存在几个明显的疑点。
第一，当客户行色匆匆地找到网点并且语气神色都很着急，想要立马办理并拿到银行卡时，网点工作人员就需要提高警惕了。第二，年纪较大的老人来办理银行卡，特别是办卡用途是发工资的，网点工作人员要从多方面仔细地询问，可以借助“企查查”、“外慧数查”等平台了解清楚，谨慎审核。第三，该案例中的用途若是真实的，属于犯罪行为，坚决不可以为其开立个人账户，并对客户做好解释工作。
各有关部门认真履职，密切配合，预防和打击洗钱及相关违法犯罪行为，建设银行作为银行业中的一份子，网点是第一道防线，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，将犯罪行为的苗头扼杀在摇篮里。开立银行卡账户是反洗钱的重中之重，在同一家银行仅能开立一个一类账户，银行卡不得出租、出借、出售，不得购买银行卡账户或银行卡，单位和个人不得假冒他人身份或虚构代理关系。
除行里的相关集中培训以外，长兴煤山支行经常通过学习文件与案例来开展员工反洗钱的业务知识培训；在日常工作中，网点落实好客户身份识别及尽职调查，做好客户回访登记台账工作，对可疑账户进行管控；履行法律义务，配合协助司法查询、冻结、扣划；积极向客户宣传反洗钱反诈骗的意识，在厅堂放置相关海报与宣传手册，并走出去向周边社区、商户宣传。反洗钱与生活、工作息息相关，每一位员工都应当提高警惕意识，加强自身反洗钱反诈骗意识与能力，有效避免出现风险行为。
