工行淮安新区支行持续做好个人客户经理异常行为排查工作

  根据上级行常规排查工作安排及总行《关于加强信用卡套现等四类员工异常行为治理的意见》的相关要求，淮安新区支行坚持管业务与管人相结合，按照“以人找事、以事找人、人事结合”的原则，强化对个人客户经理行为管控，有效前移案防关口，保障了工作平稳进行，坚决防范案件和案件风险事件的发生。

   一、持续加强岗位人员培训教育。该行通过内控案防会、行务会等形式开展员工异常行为警示教育，统一员工思想，自觉规范自身行为，不断提高员工对异常行为危害性的认识。同时定期组织客户经理学习《员工异常行为网格化智能化排查管理办法》、《员工违规积分标准》等制度，确保人人知晓，严守制度底线，树立牢固的职业操守。

   二、多手段开展异常行为监督管理。以科技排查和综合分析相结合，该行通过业务运营风险监测、融安e信及工商信息注册信息等平台系统，重点核实员工是否存在违规经商、信用卡套现及大额资金异常等行为，及时发现员工异常行为，提前化解和消除风险隐患。同时，定期配合综合管理部对客户经理进行现场检查，重点核实是否存在代客保管、违规销售。

   三、强化对个人客户经理“八小时”生活及日常情况管理。通过与客户经理谈话，以及“背对背”谈话等方式，融入到员工的工作中，消除思想上的隔阂，从而使员工愿意沟通、主动交流。同时通过“家访”方式，了解员工投资消费和社交行为，从细节上关心员工，切实了解和解决员工实际苦难，增强员工工作归属感。