近期,工行张家口怀来支行针对日常业务中常见的对公客户营业执照已注、吊销,个人客户开户证件无法真实识别,客户留存的身份证明文件信息存疑等问题,进行了集中培训,确保各项管控措施落实到位,有效提升反洗钱能力。
一是对于注、吊销营业执照客户,超过规定未主动办理销户手续的,停止其银行结算账户对外支付,并及时通知客户办理销户业务,对于客户逾期未办理销户的,网点主动完成内部销户。
二是在终止客户关系前,如客户在该行存在贷款、贸易融资或其他存续未结业务,要求网点暂时中止客户账户资金活动,在妥善处理存续未结业务后,再终止客户关系。
三是对户名、证件号码错误的存量个人客户进行全面排查,及时与客户取得联系,客户提供真实、有效的身份证明材料后,再次确认客户身份的真实性,发现风险隐患要采取相应管控措施。
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