建行宿州泗县支行成功堵截一起异常办卡事件

   11月24日中午，一名老年女性客户徐某在一名青年男性的陪同下来到建行泗县支行开立账户，明确要求办理一类卡并同步开通手机银行。大堂经理根据“尽职调查”原则，对客户的办卡用途进行询问，客户仅表示方便儿子给其转生活费。当大堂经理询问客户需要同步开通手机银行的原因时，陪同者表示此卡也作为工资卡，日常有转账需求，但当大堂经理询问客户单位且需要看客户工作群或工作场所照片时，陪同者又表示其母亲刚刚离职。前后不一的回答引起了大堂经理的警觉，通过进一步交谈发现客户并不识字，本人更无法准确说出手机号码且说出的手机号码为陪同者手机号码，谈话期间陪同者多次帮其解释办卡用途且办卡态度强硬不愿继续配合。随后，大堂经理表示，如果不能配合做好尽职调查，只能开立有限制功能的账户且告知客户出租售卖银行卡为违法犯罪行为时，客户表示不再办理，随即离开网点。                      

   目前，“断卡”行动形势非常严峻，泗县支行按照省市分行的要求，严格新开账户的审核，坚持“多看多问多想”，切实落实客户身份识别义务，不给犯罪分子可乘之机，切实维护了建行声誉及群众利益。